AAVE ($ LEND) 란 무엇입니까?

Aave 프로토콜 네이티브 토큰으로 $ LEND는 탈 중앙화 금융 (DeFi) 영역에서 선도적 인 회사입니다. 회사는 사용자가 자사의 오픈 소스 및 비 양육 프로토콜에 액세스하여 자금 시장을 창출하고, Compound와 같은 점점 늘어나는 프로젝트 목록에 참여하여 대중에게 분산 된 옵션을 제공합니다. Aave ($ LEND)가 누구인지, 그 용도 및 Compound Finance와 같은 다른 프로젝트와 어떻게 다른지 살펴 봅니다..

Aave는 무엇입니까?

핀란드어 “유령”의 이름을 따서 명명 된 런던에 본사를 둔 회사 인 Aave는 2018 년 9 월에 ETHLend 토큰에 대한 성공적인 초기 코인 제공 (ICO) 후 1620 만 달러를 모금 한 후 설립되었습니다. ETHLend의 경영진 Aave로 마이그레이션 ETHLend가 Aave의 자회사가 됨으로써 설립되었습니다. 2020 년 1 월, ETHLend는 더 이상 작동하지 않음 웹 사이트는 현재 사용자가 기존 대출을 종료 할 수 있도록 활성화 된 상태로 유지됩니다..

Aave의 목표는 PayPal, Skrill 및 Coinbase와 같은 중앙 집중식 핀 테크 업계 대기업이 남긴 격차를 메우는 것입니다. 주요 제품은 이더 리움 블록 체인에서 머니 마켓을 생성하기위한 오픈 소스 및 비 수탁 프로토콜 인 Aave 프로토콜입니다..

Aave의 팀은 누구입니까?

Aave는 팀 내에서 풍부한 재능과 경험을 가지고 있습니다. Stani Kulechov (CEO)와 Jordan Lazaro Gustave (COO)는 ETHLend에서 역할을 유지하고 이전하여 풍부한 지식을 Aave로 가져 왔습니다. 다양한 18 인 팀이 스타트 업 현장에서 풍부한 경험을 모았습니다..

Aave 프로토콜이란??

Aave의 가장 크고 필수적인 측면은 2020 년 1 월에 시작된 Aave 프로토콜입니다. ETHLend에서 전환 한 것은 회사의 전략에 상당한 변화를 가져 왔습니다. 분산 형 P2P 대출에서 풀 기반 전략으로 이동하는 Aave 프로토콜은 사용자가 이더 리움 블록 체인에서 자신의 분산 형 머니 마켓을 만들 수있는 비 수탁 프로토콜 인 오픈 소스입니다..

Aave 프로토콜Aave 프로토콜

예금자는 암호 화폐를 대출 풀에 예금하여 유동성을 제공하여이자를 얻을 수 있습니다. 한편 차용자는 과다 담보 또는 과소 담보 방식으로 이러한 대출 풀을 활용하여 대출을받을 수 있습니다. 대출은 개별적으로 일치시킬 필요가 없습니다. 대신 풀에 대한 예금과 빌린 금액 / 담보가 풀의 상태에 따라 즉시 대출을 만드는 데 사용됩니다. 현재 사용자가 들어갈 수있는 머니 마켓은 Aave와 Uniswap입니다..

Aave 시장Aave 시장

플래시 대출

Aave에는 다른 기능과 차별화되는 기능이 하나 있습니다. 플래시 대출을 통해 고객 또는 대출을받을 수 있습니다. 담보없이. 이러한 플래시 대출을 통해 맞춤형 스마트 계약을 통해 한 번의 거래 내에서 Aave의 예비 풀에서 자산을 빌릴 수 있습니다. 대출은 거래가 끝나기 전에 유동성이 풀로 반환되는 조건으로 이루어집니다. 그러나 해당 시간까지 상환되지 않으면 거래가 취소되어 해당 시점까지 실행 된 모든 작업을 효과적으로 취소하고 예비 풀에있는 자금의 안전을 보장합니다..

Fast Loan 기능은 개발자가 재정 거래, 재 융자 또는 청산 목적으로 자본이 필요한 도구를 만들 수 있도록 설계되었습니다. Aave 설명 Flash Loans는 위험 부담없는 대출의 이점과 함께 “기술 지식이있는 개발자 / 사람을 위해 설계”되었다고 말합니다. Aave는 플래시 대출에 0.09 %의 수수료를 부과합니다..

속도 전환

요금 전환은 5 월에 도착한 Aave의 또 다른 독특한 판매 포인트입니다. 업그레이드 그들의 차입금 / 이자율. 금리 전환을 통해 차용자는 고정 금리와 변동 금리 사이를 전환 할 수 있으며, 이는 변동이 심한 탈 중앙화 시장에서 유용합니다. 고금리의 경우 사용자는 일반적으로 고정 금리를 선택하지만 변동성이 높고 더 낮을 것으로 예상되는 경우 차용 비용을 줄이기 위해 변동 옵션을 선택할 수 있습니다. 고정 금리는 변할 수 있지만, 예치금 수익률이 고정 차입 금리 이상으로 상승 할 경우에만 지급되는 것보다 더 많이 지불하면 시스템이 불안정해질 수 있습니다. 그렇다면 고정 금리는 새로운 안정 금리로 재조정됩니다. 반면에 변동 금리가 고정 금리보다 20 % 낮 으면 차액을 감안하여 대출금이 자동으로 감소합니다..

연결된 암호 화폐 토큰?

Aave에는 19 개의 토큰이 있습니다. 여기에는 DAI, USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT Coin (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), ChainLink (LINK)가 포함됩니다. ), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), SNK, Enjin Coin (ENJ), REN, WBTC Coin (WBTC), Yearn.finance (YFI) 및 Ox Coin (ZRX).

참고 : 자산마다 담보 요구 사항이 다릅니다.. 이는 가격 변동성의 차이 때문입니다. Stablecoin은 가격 안정성으로 인해 자연스럽게 대출 대 가치 비율을 제공합니다. Aave의 채점 과정에 대한 자세한 내용은 위험 프레임 워크.

이러한 토큰과 함께 Aave가 사용하고 Lend라고하는 네이티브 토큰도 있습니다. 토큰에 대한 설명 및 분석은 아래에서 찾을 수 있습니다..

LEND ($ LEND) 토큰

종종 ETHLend라고도 불리는 LEND 암호 화폐 토큰은 올해 1 월 ETHLend가 운영을 종료 한 후 Aave의 네이티브 토큰이되기 위해 롤오버되었습니다. 이름은 그대로 유지하고 있지만 새로운 Aave 버전의 Lend는 이전 버전과 크게 다릅니다..

LEND 토큰 메트릭LEND 토큰 메트릭

대출에 대한 바이 낸스 키 지표

ERC-20 표준을 기반으로 구축 된 $ LEND 토큰은 수수료 절감에 사용할 수 있습니다. 토큰은 Aave 프로토콜에서 수집 된 수수료에서 소각되며 플랫폼 수수료의 약 80 %가 사용됩니다. 이것은 Lend 토큰이 시간이 지남에 따라 더 가치가 있음을 시사하는 것으로 보입니다. LEND 소유자는 악의적 인 차용자에 의한 유동성 이벤트의 경우 첫 번째 방어선 역할을하는 대가로 프로토콜 수수료를 청구 할 수도 있습니다..

또한 $ LEND 토큰은 Aave 개선 제안 (AIP)에 투표하는 데 사용할 수 있습니다. 또한 LEND 보유자는 현재 담보로 사용되고 있더라도 Aave 플랫폼에 예치 된 LEND로 투표 할 수 있습니다. 현재이 기능은 이더 리움 메인 넷에서 출시되기 전에 Ropsten 테스트 네트워크에서 사전 출시되었습니다. 이를 통해 Aave 커뮤니티는 엄청난 가스 비용을 들이지 않고 제안에 투표하고, 모듈을 사용해보고, 정식 출시 전에 Aave 팀에 피드백을 제공 할 수 있습니다. 테스트 넷의 모든 투표 결과가 장기적으로 유효한 것으로 간주되지 않는다는 점도 주목할 가치가 있습니다..

Aave에서 투표Aave에서 투표

Aave에서 대출하는 방법

Aave에 입금하고이자를 얻는 것은 간단한 과정입니다. 시작하기 전에 방문해야합니다 https://app.aave.com/ Metamask, Coinbase Wallet 또는 Fortmatic과 같은 웹 3.0 지갑을 사용하여 연결합니다..

입금은 간단합니다. 투자 할 원하는 자산을 선택한 다음 Aave가 자산에 액세스 할 수 있도록 허용하기 만하면됩니다. 거래가 처리되고 금리가 확인되면 Aave 앱에서 금리 변동을 확인할 수 있습니다. 이자 획득 토큰은 Compound의 C 토큰과 유사한 aToken이라고합니다..

이자 생성 토큰

Compound의 토큰과 aToken에는 몇 가지 차이점이 있습니다. 주요한 것은 aToken이 기본 자산 가격을 유지하고 토큰 가격을 올리는 대신 가격이 올라갈 때 소유 한 토큰의 양을 늘릴 것이라는 것입니다..

Aave 대 화합물 ($ COMP)

Compound Finance와 Aave는 둘 다 최고의 DeFi 대출 플랫폼으로 보입니다. 그러나 둘 다 차별화되는 고유 한 기능이 있습니다. Compound에는 사용 가능한 자산으로 USDT가 있지만 Aave는 더 광범위한 토큰을 제공합니다. Aave의 경우 금리 전환과 같은 새로운 금리 및 규정은 약간의 우위를 제공합니다. 처음 사용자에게 Aave는 훌륭한 인센티브 요금을 제공합니다. 그러나 대출 금리와 대출 수수료는 Aave에서 평균적으로 더 높습니다. 어느 쪽이든, Aave는 Defi 커뮤니티에 좋은 추가 기능을 입증했으며 인기를 입증해야합니다. 컴파운드 ($ COMP)에 대한 자세한 내용은 여기에서 확인할 수 있습니다..

Aave 2.0의 주요 기능

Aave 2.0은 발표 Aave Market은 현재 19 개의 자산을 제공하고 Uniswap Market은 다양한 Uniswap 쌍을 담보로 제공합니다. 이 플랫폼은 또한 15,000 명 이상의 사용자로 성장했습니다. 다음은 Aave의 2 단계에서 기대할 수있는 몇 가지 새로운 주요 기능입니다..

담보로 지불

현재 사용자가 담보의 일부로 대출을 상환하려면 여러 프로토콜에서 4 개의 개별 거래를 수행해야합니다. 담보 인출, 빌린 암호 화폐 구매, 부채 상환 및 모든 예치 된 담보 잠금 해제. 이 새로운 기능을 통해 Aave 사용자는 1 건의 거래에서 담보로 직접 지불하여 포지션을 디 레버리지하거나 청산 할 수 있습니다..

부채 토큰 화 및 기본 신용 위임

사용자의 부채 위치는 토큰이됩니다. 즉 사용자는 부채를 나타내는 토큰을 받게됩니다. 이를 통해 Aave 프로토콜 내에서 기본 신용 위임이 가능할뿐만 아니라 콜드 지갑의 기본 위치 관리 및 사용자 별 수확량 파밍 전략과 같은 기타 기능도 가능합니다..

고정 금리 예금

Aave의 예금은 시장 변동에 얽매이지 않는 예측 가능한 금리를 생성 할 수 있습니다..

안정적인 차입 률 향상

이는 대출 이자율을 지정된 기간으로 고정함으로써 이자율의 예측 가능성을 더욱 보장합니다..

개인 시장

Aave는 거버넌스가 모든 유형의 토큰 화 된 자산을 지원하기 위해 비공개 시장을 열어 비공개 시장을 열도록 허용합니다. Aave 팀은 또한 이더 리움에 모기지를 가져올 RealT와 협력하고 있습니다..

개선 된 aToken

aToken은 Aave의이자 보유 토큰으로, 예치금이 생성 될 때 발행되고 나중에 상환 될 때 소각됩니다. aToken은 Aave에 예치 된 기본 자산의 가치에 1 : 1로 고정됩니다. Aave 2.0에는 가스없는 승인을 허용하는 EIP 2612를 통합하는 aToken 버전 2가 있습니다..

가스 최적화

이 기능은 현재 작동 중이며 Aave에서 대부분의 상호 작용에 대한 거래 비용을 크게 낮출 것입니다. 일부 상호 작용의 경우 가스 비용이 50 %까지 줄어들 수도 있습니다. Aave 버전 2는 기본 GasToken 지원도 구현합니다..

보안

버전 2에서는 내부 디자인이 더 단순 해졌고 아키텍처도 개선되어보다 공식적인 검증이 가능합니다. Aave는 또한 Consensys Diligence 및 자동 검증 기술 분야의 선도 기업인 Certora와 같은 최고 감사 기관과 협력하고 있습니다..

기본 거래 기능

Aave v2는 사용자가 자신의 부채 위치를 한 자산에서 다른 자산으로 기본적으로 거래 할 수있는 기능을 도입합니다..

사용자는 담보로 사용되는 경우에도 Aave에서 지원하는 다양한 암호 화폐를 통해 예치 된 자산을 거래 할 수 있습니다..

마진 트레이딩도 버전 2에 도입되어 사용자가 제 3 자 서비스를 사용하지 않고도 롱 및 숏 레버리지 포지션을 직접 취할 수 있습니다. 마진 대출과 반대로 유동성 제공자는 예금의 무게를 늘려 기회를 잡을 수 있습니다..

통치

Aave 버전 2는 또한 몇 가지 새로운 거버넌스 기능을 도입합니다. 이제 AAVE 토큰 보유자는 투표 가중치를 다른 주소로 위임 할 수 있습니다. Aave는 이것이 자신의 투표를 그들에게 위임하기 위해 동료들의 이익을 대표 할 프로토콜 정치인의 출현으로 이어질 수 있다고 믿습니다. 그러나 오늘날 전 세계에서 볼 수있는 대부분의 대표적인 민주주의 국가와 달리 투표 위임은 유동적 민주주의이므로 사용자가 원할 경우 단일 거래에서 즉시 위임을 제거 할 수 있습니다..

Aave 팀은 또한 거버넌스에 참여하기 위해 토큰을 다른 위치로 이동해야하는 어려움을 인식합니다. 따라서 Aave는 이제 사용자가 콜드 월렛에서 메시지에 서명하여 Aave 거버넌스에 참여할 수 있도록합니다. 그러면 보안 위험이 감소합니다..

참조 :

AsiaCryptoToday : https://www.asiacryptotoday.com/aave/

탈 중앙화 금융 (DeFi) 시리즈 : 튜토리얼, 가이드 등

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